最高法“总对总”网络查控系统可以调阅开销户和交易凭证。

侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。

中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行总行报告。

实施反洗钱调查时，调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

依据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》，询问前，调查人员应当告知被询问人对询问的所有问题有如实回答和保密的义务。

中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处罚；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任

实施现场调查时，调查组询问金融机构工作人员必须在金融机构进行。

实施现场调查时，调查组可随时询问金融机构工作人员，要求其说明情况。

调查组实施反洗钱调查，必须采取现场调查的方式。

临时冻结期限为24小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查认为需要调查核实的，应填写《反洗钱调查审批表》，报行长（主任或者主管副行长（副主任）批准。