义务机构应当在（）时，评估客户身份识别措施的有效性，并及时予以完善。

反洗钱基础三大义务工作包括：客户身份识别、客户资料及交易记录保存、大额可疑交易报告。

反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，可以采取简化的风险防控措施。

对于在注册地只要有实质性经营管理活动的外国金融机构，金融机构就可以为其开立代理行账户。

对于境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地。

对于境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

金融机构处理跨境汇款时，若汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。

金融机构处理境外汇入款时，若在发交易过程中发现问题的，应及时釆取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施。

金融机构可以根据实际情况，对跨境汇款业务汇款人的要求，隐瞒汇款人或收款人信息。

金融机构对跨境汇款业务所登记的汇款人信息，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径进行核实，确保信息的准确性。