社会组织与其他组织或个人开展合作或者发生资金交易时，发现或有合理理由怀疑相关组织或个人的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当向（）提交可疑交易报告。

发卡银行、中国银联和收单机构应进一步健全反洗钱工作制度和流程,完善反洗钱内控制度,加大反洗钱资源投入,提高履行反洗钱义务的能力和水平。

客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。

金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

建立健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当选择提交可疑交易报告。

核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或无法核实实名制落实情况的，应中止其支付账户所有业务，且不得为其新开立支付账户。

合伙企业的受益所有人指拥有超过25%合伙权益的自然人。

国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料

家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。