发卡行应于北京时间每日（）点前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息，遇节假日不顺延。

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》运用加权平均法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。

银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上适时调整风险等级

银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移交银保监会

银行业金融机构与金融机构开展业务合作时，应当在合作协议中明确双方的反洗钱和反恐怖融资职责，承担相应的法律义务，采取有效的风险管控措施

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存3年

银行业金融机构应当设立洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并设立专门岗位，配备至少3人

银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

银行业金融机构的高级管理层应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任

银行业金融机构应当确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务

银行业金融机构境外分支机构和附属机构所驻在国家（地区）不允许执行《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的有关要求的，银行业金融机构应当采取适当的额外措施应对洗钱和恐怖融资风险，不需要向国务院银行业监督管理机构报告