同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）期限保存，期限届满前不得擅自销毁；

下列哪些属于金融行动特别工作组（FATF）认定的“存在战略性不足”国家？（ ）

收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析交易（ ）等特征。

接收清算行对于每个法定工作日()之前通过大额支付系统接收的业务，具备入账条件的应及时入账；需要人工干预的，应于当日()前处理。

自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的( )，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

自2016年12月1日期，银行应当向存款提供（）转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

有下列情形之一的，银行有权拒绝开户。

银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的( )、开户申请人与身份证件的( )和开户申请人( )进行核实。

银行可以通过（）等渠道为开户申请人开立个人银行账户。

银行结算账户按存款人的不同分为（）

以下哪些情况，银行不得为其开户