信用卡资金严禁流入政策限制或者禁止性领域，可以用于偿还贷款、投资等领域。

除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

个人账户尽职调查中，对于联名账户的账户持有人是否需要签署税收居民身份声明文件，下列说法正确的是（）。

已完成尽职调查的账户加总余额不超过相当于二十五万美元的存量机构账户，当加总余额超过相当于二十五万美元时，银行做法正确的是（）。

金融机构可以委托第三方开展尽职调查，但相关责任（）。

根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定，关于“明确银行业金融机构职责，切实落实个人银行账户实名制”表述不正确的是：（）。

机构开立账户时，金融机构应当获取（），识别账户持有人是否为非居民企业和消极非金融机构。

银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀（）。

下列哪种情形可以不提供税收居民身份声明文件？（ ）

金融机构和特定非金融机构应当采取（ ）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履职反洗钱义务。

银行与客户的业务存续期间，应当采取（ ）的客户身份识别措施。