A、 投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求
B、 投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制
C、 如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现,需要支付的成本较低,则该资产的流动性较低
D、 对面临高税率的个人和机构投资者来说,避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用
答案:C
解析:选项C中的表述错误,流动性高意味着资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现,因此需要支付的成本较低。
A、 投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求
B、 投资者在生命周期中所处的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制
C、 如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现,需要支付的成本较低,则该资产的流动性较低
D、 对面临高税率的个人和机构投资者来说,避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用
答案:C
解析:选项C中的表述错误,流动性高意味着资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现,因此需要支付的成本较低。
A. I、II、III、IV
B. I、III
C. I、II
D. II、IV
解析:基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查和基金管理人对基金代销机构的审慎调查,所以答案为C选项。
A. 流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度
B. 投资者投资于流动性越高的资产可以得到更高的预期收益
C. 流动性高是指资产能多在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本
D. 如果没有预期的变现需求,投资者可以适当降低流动性要求
A. I、Ⅲ
B. II、Ⅲ
C. I.II
D. I.II.Ⅲ
A. 基金投资所形及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业
B. 发生紧急故,导致基金管理人人不能出售或评估基金资产
C. 基金中某个投资品种的估值出现了重大转变
D. 不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值
解析:基金暂停估值条件包括基金投资所形及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业、发生紧急故障导致基金管理人不能出售或评估基金资产、不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值等情况,而基金中某个投资品种的估值出现重大转变并不是暂停估值的条件之一。
A. Ⅱ、IV
B. Ⅱ、Ⅲ、IV
C. I、Ⅱ、IV
D. I、Ⅱ、Ⅲ
解析:申请募集公募基金时,拟任基金管理人、基金托管人需要符合一定的条件,包括最近半年内没有重大违法违规行为、最近一年内提交的注册基金申请材料真实无误、拟任基金托管人必须是具有基金托管资格的商业银行、有符合中国证监会规定的基金经理等业务人员。根据题目描述,正确的说法是Ⅱ、Ⅳ,即最近一年内提交的注册基金申请材料真实无误,有符合中国证监会规定的基金经理等业务人员。
A. 逆回购方所有
B. 归资金融出方所有
C. 归资金融入方所有
D. 双方可以协商确定利息的归属
解析:在质押式回购期间,质押的债券派息时,利息归资金融入方所有。因为在质押式回购中,债券所有权已经转移给了资金融入方,所以债券派息的利息也应归资金融入方所有。
A. 在中国证券投资基金业协会备案的产品,基金资产较为安全
B. 契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案
C. 契约型基金必须备案,公司型基金由公司章程约定是否备案
D. 私募基金募集完毕,私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续
解析:私募基金募集完毕后,私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续。契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案,公司型基金则由公司章程约定是否备案。
A. 1.6
B. 1.55
C. 1.58
D. 1.62
解析:基金资产净值 = (银行存款 + 股票市值 + 应收股利 - 预提审计费用 - 应付交易费用 - 应付证券清算款) / 基金份额 = (10,000 + 150,000 + 1,000 - 200 - 400 - 2,400) / 100,000 = 1.58万元
A. 基金职业道稳规范包含守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密等方面的内容
B. 基金职业道德规范通常规定了违反规范的处罚措施,具备了近似于法律的规范结构
C. 基金职业道德规范和法律规范一样,具有完整的规范结构和有保证的约束力
D. 加强职业道德建设有利于基金从业人员提升职业素质
解析:基金职业道德规范通常规定了违反规范的处罚措施,具备了近似于法律的规范结构。与法律规范不同,基金职业道德规范并不具有完整的规范结构和有保证的约束力,因此选项B是正确答案。
A. 大宗商品可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类
B. 大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式
C. 大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式
D. 大宗商品具有抵御通货膨胀的功能