A、 II、IV
B、 I、II、IV
C、 II、III、IV
D、 I、II、I、IV
答案:B
解析:这道题考察的是不正当竞争行为。让我们逐一分析选项:
I. 基金管理人 A 为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用 - 这是一种利用贿赂手段来获取竞争优势的不正当竞争行为。
II. 基金管理人 B 在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述 - 这是一种误导性宣传,可能会误导投资者的不正当竞争行为。
III. 基金管理人 C 为庆祝公司成立十周年,邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品 - 这是一种促销活动,不构成不正当竞争。
IV. 基金管理人 D 为了打击竞争对手,捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息 - 这是一种恶意诋毁竞争对手的不正当竞争行为。
综合分析,构成不正当竞争的行为是选项B中的I、II、IV。
A、 II、IV
B、 I、II、IV
C、 II、III、IV
D、 I、II、I、IV
答案:B
解析:这道题考察的是不正当竞争行为。让我们逐一分析选项:
I. 基金管理人 A 为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用 - 这是一种利用贿赂手段来获取竞争优势的不正当竞争行为。
II. 基金管理人 B 在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述 - 这是一种误导性宣传,可能会误导投资者的不正当竞争行为。
III. 基金管理人 C 为庆祝公司成立十周年,邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品 - 这是一种促销活动,不构成不正当竞争。
IV. 基金管理人 D 为了打击竞争对手,捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息 - 这是一种恶意诋毁竞争对手的不正当竞争行为。
综合分析,构成不正当竞争的行为是选项B中的I、II、IV。
A. Ⅱ、III
B. III、IV
C. Ⅱ、IV
D. I、Ⅱ、III
A. III
B. I、I、III
C. I.III
D. II、II
解析:这道题考察的是基金从业人员的职业道德规范。让我们逐一分析选项:
I. 甲是公募基金管理公司从事基金核算的从业人员,其配偶在进行证券投资,但甲并未向公司申报。这个行为违反了基金从业人员的职业道德规范,因为基金从业人员及其家庭成员在进行证券投资时,需要向公司申报,以避免利益冲突。
II. 甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息,再结合自己的判断,买卖股票进行投资。这个行为也违反了基金从业人员的职业道德规范,因为利用未公开信息进行交易是违法行为,会损害市场公平性。
III. 甲发现自己所在的公募基金管理公司有两名基金经理利用内幕信息进行交易,甲立即向监管机构报告。这个行为符合基金从业人员的职业道德规范,因为揭发内幕交易是维护市场秩序和投资者利益的行为。
因此,不符合基金从业人员职业道德规范要求的是选项B中的I、I。
A. I、II、III、IV
B. I、II、III
C. I、II
D. I、II、IV
A. 向在该行办理存款的客户宣传"X 宝“和定明存款一样,且收益有时更好,是定期存款的替代品
B. 向客户宣传该行最新的保本理财产品"XX 宝”销售火爆,资金使用方便灵活
C. 根据历史业绩,向客户宣传"X0X 宝"收益率高于 3.50%,大幅高于活期存款
D. 向客户推介"XX 宝”灵活便捷,并说明由于对接货币市场基金,可能由于垫资额度产生赎回资金不能实时到账
A. Ⅱ、IV
B. Ⅱ、Ⅲ、IV
C. I、Ⅱ、IV
D. I、Ⅱ、Ⅲ
解析:申请募集公募基金时,拟任基金管理人、基金托管人需要符合一定的条件,包括最近半年内没有重大违法违规行为、最近一年内提交的注册基金申请材料真实无误、拟任基金托管人必须是具有基金托管资格的商业银行、有符合中国证监会规定的基金经理等业务人员。根据题目描述,正确的说法是Ⅱ、Ⅳ,即最近一年内提交的注册基金申请材料真实无误,有符合中国证监会规定的基金经理等业务人员。
A. II、III、IV
B. I、II、II、IV
C. I、II、IV
D. II、II
解析:根据《证券投资基金法》和《基金销售管理办法》等法律法规规定,基金从业人员在开展基金募集业务时,不得为客户填写基金申购表单,不得向客户销售保收益产品,也不得安排个人客户拼单购买私募基金。因此,选项B中的I、III、IV均不符合法律法规规定。
A. 证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本
B. 冲击成本是购买流动性的成本,可以精确计量
C. 隐性成本包含买卖价差冲击成本、机会成本.对冲费用等
D. 显性成本可以事先确定,包含佣金、税费、交易所规费三部分
A. 股票基金可满足投资者现金管理的需要
B. 与其他关型基金相比,股票基金的风险较高,预期收益也较高
C. 股票基金以追求长期的资本增值为目标
D. 股票基金是应对通货影张的有效手段
解析:股票基金主要以追求长期的资本增值为目标,与其他关型基金相比,股票基金的风险较高,预期收益也较高。股票基金通常不适合用于满足投资者的现金管理需要,因为股票基金存在市场波动风险,不适合短期内需要变现的资金。因此,选项A是错误的。
A. 在其官网宣传发展战略和投资策略
B. 通过邮件向 B 产品投资人征集关于展期的意见
C. 在财经类报纸上宣传其品牌和产品管理团队
D. B 产品投资的风险评估结果在 A 公司范围内的有效期是 5 年
解析:根据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,私募基金管理人不得通过宣传、推介等方式变相承诺或保证投资收益,也不得对外公开募集资金。因此,A 公司在官网宣传发展战略和投资策略是不符合规定的。而其他选项没有违反相关规定。
A. 单边净额结算
B. 共同对手方净额结算
C. 多边净额结算
D. 货银对付