代理他人开立银行账户的，银行应要求出示代理人有效身份证件。

银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照（ ）原则，通过绑定账户验证开户人身份。

经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（ ）元，年累计限额合计调整为（ ）万元。

同一客户在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应在 （ ）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的

Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（ ）元。

同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（ ）个。

（ ）类账户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务

金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估本办法执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告

金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少（）。

金融机构应当于（）年12月31日前完成对存量个人低净值账户的尽职调查

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权