同一客户在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应在 （ ）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的

申请人申请查询冠字号码超过了申请时效，受理机构应当受理。

人民币、重要单证、会计业务印章等需要放入业务库保管，真假币鉴别手册放在柜台即可，以便柜员空闲学习。

代理他人开立银行账户的，银行应要求出示代理人有效身份证件。

法人金融机构应当有效识别高风险业务（含产品、服务），并对其进行不定期评估、动态调整。

反洗钱是金融机构的全员性义务

经常出现顶额刷卡，刷卡后很快还款、不分期，交易集中在少量商户，描述的是洗钱中的套现行为。

已转入“待处理久悬未取款项”或“营业外收入”科目核算的单位不动账户，客户要求继续使用该账户的，需重新提供申请开立账户的资料，经审核同意后重新启用原账户。

长期不动账户应通过“待处理久悬未取款项”科目核算，并按原账户分户明细登记“长期不动账户”登记簿，进行明细核算。

柜面和自助机具可以开立Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户。其中，自助机具开立Ⅰ类户须经农商行工作人员现场面对面审核开户人申请人身份。

因公安机关上报信息错误导致有关单位和个人被误惩戒的，由认定公安机关依法承担相应责任。