×
多选题
以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）
A
其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B
长期存在大额交易的客户
C
与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D
股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
答案解析
正确答案：ACD
解析：
题目解析
参考因素的选项分别为A、B、C、D。客户洗钱风险分类是对不同客户进行风险评估和分类，以便金融机构可以采取相应的防范措施。答案ACD包含了与洗钱风险相关的参考因素。
A选项：其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户是洗钱风险的重要指标，因为这些客户可能从非法来源获得资金，并试图通过金融机构来合法化这些资金。
C选项：与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户也可能存在洗钱风险，因为这些地区可能存在较弱的反洗钱监管或较高的犯罪活动。
D选项：股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户可能涉及洗钱行为，因为复杂的股权结构可以隐藏真实受益人的身份，使洗钱活动更加隐蔽。
相关题目
单选题
代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
单选题
金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求()
单选题
出现下列情况之一时，金融机构应当重新识
别客户（）
单选题
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，一次性金融服务是指，为不在金融机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。
单选题
对于较高风险等级的客户，金融机构应当采取较为强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）
单选题
下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）
单选题
金融机构应当保存的交易记录包括：（）
单选题
下列属于客户尽职调查中所称客户身份资料包括（）。
单选题
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
单选题
客户身份资料在（）后，应当至少保存五年。
