2018年6月底前，国有商业银行、股份制商业银行等银行业金融机构(以下简称银行)应当实现在本银行柜面和（ ）等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。

反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于以下主要功能，以支持洗钱风险管理的需要。

法人金融机构应当确保反洗钱内部审计活动独立于（），遵循独立性、客观性原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。

法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（ ）。

洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（ ）。

法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（ ）。

义务机构应当设立（）和（）的保障措施

义务机构的作业模式可分为（）和（）两种模式

义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化，包括但不限于：

自然人客户特征（)等要素，可组合指向于涉恐名单监控

特征指标化包括但不限于（）等形式要件