银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。

持票人申请再贴现时，须提交（ ）。

贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以（ ）查询。

银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。

贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向（ ）以书面方式查询。

再贴现的期限，最长不超过（ ）月。

（ ）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。

承兑系指付款人承诺在商业汇票（ ）支付汇票金额的票据行为。

根据《企业银行结算账户管理办法》规定，采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。

人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。