银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。

客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。

银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。

客户洗钱风险分类管理目标包括（）。

以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）

对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：（）

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）