法人机构现金管理部门对金库、直管营业机构柜员尾箱( )查库不少于一次；( )对全辖现金类自助设备查库不少于一次；

客户张三被枣庄农商行加入“0161重点可疑客户控开户（枣庄）”关注类型，则该客户无法通过枣庄农商银行辖内柜面、智慧柜员机开立账户，该客户通过智e通申请开户时无法选择枣庄农商银行辖内的营业网点。同时，张三也无法在滕州农商银行开立账户。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

客户信息建立后，客户因姓名及证件号码同时发生变动而申请修改客户信息的，可以使用“3918客户证件信息维护”同时修改姓名和证件号码。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

客户通过企业网银、企业手机银行发起单笔转账汇款（包
括行内跨法人和跨行转账）时，系统根据转账金额、头寸确认参数等，自动判断该笔业务是否需要落地进行头寸确认。需要头寸确认的，系统扣客户账，将款项（包括汇款金额、手续费）转入付款账户开户机构“200248汇出待转大额支付款项”内部户，同时将头寸确认指令发送至所属农商银行头寸行（总行营业部或清算中心）进行头寸确认。

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

客户申请调阅交易凭证资料要求提供相关交易证明材料的，营业机构可为其提供所查阅交易凭证的复印件或影印件。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。