对于已评定过洗钱风险等级的客户，农村商业银行应根据其洗钱风险等级情况设置相应的重新审核期限，对于高风险、较高风险等级客户，重新审核期限为半年。

农村商业银行应每月对单位存、贷款账户进行对账，每季度对同业存款账户进行对账。

农村商业银行应从取得运营副行长任职资格的人员中聘任营业机构运营副行长，未取得运营副行长任职资格的人员不得聘任为运营副行长

农村商业银行应按照“划分等级、以级定酬、量化考核、动态管理”的原则建立厅堂服务人员等级管理制度，合理设置等级区间及等级薪酬，落实量化考核，定期评定、适时调整厅堂服务人员等级，原则上每年至少进行一次等级评定

农村商业银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均应当提交可疑交易报告。

目前系统支持联网核查的证件只有第二代居民身份证和港澳台居民居住证。

某一账户因单独进入关注名单受到控制后，单位结算卡的相关业务一并受到控制。

零余额账户余额为代扣代缴款项，应提醒预算单位当日申报扣缴。

零余额账户余额为被退回款项，营业机构应在退回当日至迟下一工作日办理退库，不应再直接重新发起支付。

临时限额优先级高于基础限额，即账户同时设置了基础限额和临时限额，且临时限额在有效期内的，系统按临时限额进行账户单日出金控制，不受基础限额的限制。

跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。