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交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,含其下属的各类企事业单位。发生的大额交易可以不提交大额交易报告。()
金融机构内部调拨资金,可以不提交大额交易报告。()
单位客户办理开户、变更及销户时,法定代表人或单位负责人授权他人办理的,除出具相应的证明文件外,还应出具授权书,以及被授权人的身份证件,法人或负责人身份证可不出具。()
为不在本行开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务的,必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,不需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。()
进行联网核查时,对于核查结果不一致的,应拒绝为客户办理业务()
对于联网核查结果中身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,要求客户出具户口簿、护照、军官证、驾照、警官证、士兵证等其他有效证件,留存相关证件复印件后可继续办理业务。()
对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的,原则上应继续办理业务。()
应计贷款批准核销时,首先应通过"贷款形态调整(3007)"交易手工将该笔贷款转为非应计状态,在系统日终批处理后,再进行核销的操作。()
借款人自主支付贷款资金的,柜员根据市场营销部门提供的借款凭证及放款通知书将贷款资金发放到借款人结算账户,由借款人自主支付给符合合同约定用途的交易对象。()
止付的贷款资金由借款人支付时,经营行柜员根据市场营销部门出具的《解除停止支付通知书》解除止付后,再进行资金支付处理。()
