根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)，自2017年7月1日起，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()及以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。

反洗钱规定，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。()

交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。()

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，含其下属的各类企事业单位。发生的大额交易可以不提交大额交易报告。()

金融机构内部调拨资金，可以不提交大额交易报告。()

单位客户办理开户、变更及销户时，法定代表人或单位负责人授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具授权书，以及被授权人的身份证件，法人或负责人身份证可不出具。()

为不在本行开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务的，必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，不需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。()

进行联网核查时，对于核查结果不一致的，应拒绝为客户办理业务()

对于联网核查结果中身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，要求客户出具户口簿、护照、军官证、驾照、警官证、士兵证等其他有效证件，留存相关证件复印件后可继续办理业务。()

对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，原则上应继续办理业务。()

应计贷款批准核销时，首先应通过"贷款形态调整(3007)"交易手工将该笔贷款转为非应计状态，在系统日终批处理后，再进行核销的操作。()