扣划定期账户扣划时，如果选择直接扣划，录入的扣划金额作为本金，会和匹配对应的利息相加作为扣划总金额，扣划总金额字段的金额为最终扣划给司法机关的金额。如果利息不扣划，需要生成挂账单进行后续处理。

为确保核实意愿真实有效，使用系统完成在线核实后，应及时查看并判断企业法定代表人（单位负责人）通过线上调查问卷回答的企业基础信息与工商采集信息的匹配度，对于信息不匹配或差异较大的，应引起警惕，必要时采取面对面等其他方式进行再次核实确认。

对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，反洗钱义务机构应提高内部监督检查或审计的频率和强度，确保上述分支机构或附属机构严格履行反洗钱和反恐怖融资义务。（ ）

对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，反洗钱义务机构应提高内部监督检查或审计的频率和强度，确保上述分支机构或附属机构严格履行反洗钱和反恐怖融资义务。（ ）

对通过APP采集到的客户办公地址与工商应用平台获取的注册地址，由单纯文字比对判断一致性，优化为通过“经纬度”判断地址匹配度，同时对于经纬度不一致的情况，备注栏注明两个地址之间的直线距离。（）

黑名单客户、高风险和偏高风险客户不得办理挂账单存入结构性存款业务（）

针对客户对某一笔转账汇款交易需我行协助汇款人向收款人证实汇款情况的，我行应仅就业务规则本身进行说明，并向收款人说明资金以实际到账为准。（ ）

预付电子台账功能支持报关信息影像补扫

出借员工本人或他人账户，为客户办理资金划转等业务属于违规违纪行为。

员工可以以个人名义注册为网约车司机，开网约车。

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子向公众集资的，需警惕非法集资。