未开户以挂账单形式办理结构性存款业务，需要经过公司金融事业部和法律合规部审批（）

行政处分员工一律取消当年评优评先资格。（）

与问责事项有利害关系的问责人员需要回避。（）

本行任何单位和个人不得阻止或故意拖延问责工作。（）

不能未经审批随意开立、使用内部账户，或未核验预留印鉴办理内部户对外付款。

总行分管纪检监察工作的行领导负责统筹协调全行问责工作。（）

员工不能为借用、盗用、出租、转让账户提供方便。（）

总行已停止新发“生意一卡通金卡”及其联名卡业务凭证。（ ）

经办员对客户在柜面办理本外币取现后，短时间内再存入或汇入其他账户，有意切断资金交易链条、办理“伪现金”交易的行为，原则上应予以拒绝，鼓励客户通过转账结算方式完成交易。（ ）

客户存在严重失信行为或被列入黑名单，则新客户应拒绝开户，存量客户应关闭网银逐步清退

运营人员须对《受益所有人信息采集表》填写的完整性及表面合规性进行审核，明显不符合要求的应退回客户经理补充完善后方可受理。