商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少（ ）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。

银行业金融机构应当依法执行联合国安理会及其他国家制裁或有关国际组织决议要求。

商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估

银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

银行业金融机构高级管理层应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任

银行业金融机构将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行

银行业金融机构根据法律、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

银行保险监督管理机构应当将银行保险机构消费投诉处理工作情况纳入年度消费者权益保护监管评价。