银行保险违法行为举报，银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起（ ）内，对被举报的违法行为作出书面调查意见，并及时书面告知举报人，但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究,对与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，可免予追究其责任。

银行保险机构可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉。多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的，应当推选代表，代表人数不超过5名。

银行业金融机构应当依法执行联合国安理会及其他国家制裁或有关国际组织决议要求。

商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估

银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

银行业金融机构高级管理层应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任

银行业金融机构将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行