商业银行受托办理委托贷款业务，应要求委托人自行确定委托贷款的借款人，并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、（）等进行审查。

银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。

银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出处理建议。针对评估中发现的共性问题，应提出有效的整改计划，并持续对行为守则及其细则进行完善。

金融行业属于特许经营行业，不得无证经营或超范围经营金融业务。

银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。

商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为
公募理财产品、私募理财产品、其他理财产品。

银行保险机构应强化消费者权益保护决策执行和
监督机制

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行大额交易和可疑交易报告制度。

银行业金融机构应当确立数据质量管理目标，建立控制机制，确保数据的真实性、准确性、连续性、完整性和及时性。

强化非标投资业务风险管控，防范表外风险传导至表内。

商业银行只能通过本行渠道（含营业网点和电子渠道）销售理财产品，不得通过其他商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构代理销售理财产品。