《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）。

现金银行本票仅限系统内银行兑付。

出票银行对已做行内账务处理且代理付款行冲正成功的银行本票业务，应及时进行抹账处理。

小额支付系统银行本票可以申请挂失止付，失票人办理挂失止付时可以到代理付款行办理。

不管是否以直联方式接入小额支付系统的银行都可以办理小额支付系统银行本票的出票及代理兑付业务。

依托小额支付系统办理银行本票业务，代理付款行要计收垫付资金利息。

出票银行签发银行本票需编制不超过18位的密押。

目前跨系统银行本票和系统内银行本票均可通过小额支付系统办理。

超过提示付款期限的银行本票，经持票人说明情况后，代理付款人可予受理。

本票上未划去“现金”和“转账”字样的，一律按照转账银行本票办理。

付款行收到支票影像信息后，发现提出行未加盖票据交换专用章，应作退票处理。