对于发现或有合理理由怀疑客户从事或协助他人从事出租、出借、出售或购买银行卡/网银优KEY的，应（ ）。

针对收款人为境内个人，金额在等值（）美元以下（含）的汇入汇款，实行限额下免申报，即个人申报主体可免填涉外收付凭证（含纸质凭证和电子单据）中的申报信息，我行在了解款项资金性质为经常项目下非经营性外汇，如账号户名一致，可直接解付至个人外汇储蓄账户。

金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年

金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年

代发协议限额中，“对单一收款人的每笔最大代发金额”原则上不得超过（ ）万。

经办员选择现金购汇，如当日累计如超过等值（ ），须要求客户提供《提取外币现钞备案表》。

通用收费冲正执行

通用收费冲正执行

网点在新建/修改柜台来盘代发协议时，如代发单位填写的“甲方单次最大代发金额”超过（ ）万、 “对单一收款人的每笔最大代发金额”超过（ ）万时，柜员需在系统界面中勾选“超限额审批客户” 按钮，无需分行交易银行部审批。

如遇管制原因为（ ），此类情况客户的交易极大可能存在被诈骗或客户电话已被不法分子设置呼叫转移。与客户确认交易，以及风险提示后，若客户仍很坚持，柜面人员应及时与网络经营服务中心联系，核实具体情况后再进行相关处理。

我行会在（ ）后，将客户的开户、销户、换卡信息发送至公积金管理中心。