新员工在跟班实习阶段所办理业务的日结单上需要（　）与跟班实习人双人签章。

账户业务法人真实意愿核实系统

对于（ ），发现或有合理理由怀疑客户从事或协助他人从事出租、出借、出售或购买银行卡/网银优KEY的，应向客户揭示相关风险，并婉言拒绝办理。

银企双方协议文本，包括（ ）等原总行制度要求加盖柜面业务专用章的特殊流程重要单证印章使用要求不变。

对于（）的情况，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

对于（）的情况，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

义务机构应当登记客户受益所有人的（）

义务机构应当登记客户受益所有人的（）

金融机构应当对下列哪些人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

境外个人是指持有（）开户的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。

企业客户办理纸质商业汇票的（托管、取消托管、权属变更、委托收款、出库背书、在线贴现）等业务，需开通网上企业银行票据大管家功能。