未在我行开立账户的代发企业实施专人管户模式，（ ）负责签订协议签的企业尽职调查以及持续期内的持续禁止调查工作。

以下属于可疑交易特征的有（ ）。

账户业务法人真实意愿核实系统

对于（ ），发现或有合理理由怀疑客户从事或协助他人从事出租、出借、出售或购买银行卡/网银优KEY的，应向客户揭示相关风险，并婉言拒绝办理。

银企双方协议文本，包括（ ）等原总行制度要求加盖柜面业务专用章的特殊流程重要单证印章使用要求不变。

对于（）的情况，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

对于（）的情况，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

义务机构应当登记客户受益所有人的（）

义务机构应当登记客户受益所有人的（）

金融机构应当对下列哪些人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

境外个人是指持有（）开户的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。