贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，从借款人、项目发起人、项目合规性、（ ）、担保、保险等角度进行贷款风险评价。

同业业务应由银行业金融机构总部统一管理、集中审批。制定统一的合作机构名单、产品投资目录，严禁与不在名单范围内的机构开展合作，严禁开展投资目录之外的业务。

银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息。

根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息以银行业金融机构报送为主，并对所报送信息的真实性和准确性负责。

《银行保险违法行为举报处理办法》所称“书面告知”，包括纸质告知以及通过平台短信等电子信息形式进行的告知。

对有重大社会影响的银行保险违法行为举报典型案例，银行保险监督管理机构可以向社会公布。

在举报调查期限内，举报人主动提出撤回举报申请的，视为放弃举报。银行保险监督管理机构有调查处理情况的，应告知举报人。

根据《中国银保监会行政处罚办法》规定，上级机构可以授权下级机构查处应由其负责查处的违法行为，但不可以授权下级机构查处应由其他下级机构负责查处的违法行为。

因交叉检查（调查）或者跨区域检查（调查）发现违法行为需要给予行政处罚的，应当提请上一级监督管理机构立案查处，并及时移交相关证据材料。

当事人提出的事实、理由和证据成立的，银保监会及其派出机构应当予以采纳，不得因当事人申辩而加重处罚。

业内案件内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员不得参与具体问责工作。