贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条、第48条规定对其进行处罚：（ ）；未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；有其他严重违反本办法规定的行为的。

重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为可疑类。

银行保险机构应定期开展声誉风险情景模拟和应急演练，检视机构应对各种不利事件特别是极端事件的反应能力和适当程度。

银行保险机构可不将声誉风险管理纳入内部审计范畴。

为精简机构，银行保险机构可不设立或指定部门作为本机构声誉风险管理部门，并配备相应管理资源。

网络借贷信息中介机构不得将不具备还款能力的借款人纳入营销范围，禁止向未满18岁的在校大学生提供网贷服务，不得进行虚假欺诈宣传和销售，不得通过各种方式变相发放高利贷。

银行业金融机构应规范银行理财产品设计，严格控制杠杆，防范资金在金融体系内自我循环，可以使用自有资金购买本行发行的理财产品。

银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到单独管理、单独建账、单独核算。

新开展的同业投资业务可以进行多层嵌套，要根据基础资产性质，准确计量风险，足额计提资本和拨备。

同业业务应由银行业金融机构总部统一管理、集中审批。制定统一的合作机构名单、产品投资目录，严禁与不在名单范围内的机构开展合作，严禁开展投资目录之外的业务。

银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息。