银行业金融机构违反《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，有下列情形之一的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚：

银行保险机构严禁为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务。

银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制，根据具体情况可将核心业务外包。

严格遵守同业结算、票据、投融资、理财业务等管理规定，禁止出租同业账户，但是可以根据具体情况出借同业账户。

根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，各银行机构应每半年对对公账户实施对账。

各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

未经金融消费者同意或请求，不得向其住宅、交通工具等发送金融营销信息，但可以以电子信息方式向其发送金融营销信息。

利用互联网开展金融营销宣传活动，以弹出页面等形式发布金融营销宣传广告的，应当显著标明关闭标志，确保一键关闭

不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传。不得对资产管理产品未来效果、收益或相关情况作出保证性承诺，明示或暗示保本、无风险或保收益。

金融产品或金融服务经营者应当确保金融营销宣传在实质上未超出上述证明材料载明的业务许可范围，但在形式上可以。

除法律、法规、规章另有规定外，金融产品或金融服务经营者可以以业务合作方金融营销宣传行为非本机构作出为由，转移、减免应承担的责任。