银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的（ ）和（ ）。

银保监会及其派出机构应当在现场检查工作中贯彻反洗钱和反恐怖融资监管要求，现场检查工作要重点对机构反洗钱和反恐怖融资内控制度建立和执行情况进行检查。

对违法违规行为事实清楚、证据充分的，要对案件相关责任人严肃追究责任。发现涉嫌违法犯罪的，应及时移送监察机关、公安机关和司法机关处理，积极配合有关部门查清犯罪事实，不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。

银行保险机构要严防信息科技领域违法犯罪行为，明确约定涉及客户资料交接的对外合作保密条款，消除信息泄露隐患。

银行保险机构严禁为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务。

银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制，根据具体情况可将核心业务外包。

严格遵守同业结算、票据、投融资、理财业务等管理规定，禁止出租同业账户，但是可以根据具体情况出借同业账户。

根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，各银行机构应每半年对对公账户实施对账。

各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

未经金融消费者同意或请求，不得向其住宅、交通工具等发送金融营销信息，但可以以电子信息方式向其发送金融营销信息。

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