我行受理个人客户对凭证或密码的挂失时，可与客户约定在（ ）个工作日以内，为存款人办理挂失补发、支取款项或密码重置，并在《个人业务挂失止付通知书》上注明原因及办理日期。

活期宝产品流动性极强，故不能开立理财产品持有证明，不能办理质押贷款。

核心系统理财产品在终止预约期内可以接受终止预约或撤销终止预约。预约时只在系统中进行登记，不做资金的划付。资金的实际划付在提前终止日由系统批量进行。

核心系统对私部分上线后发行的产品，柜员应将理财协议留存联作为理财权利凭证或《个人xx凭证》（卡内理财账户）的附件，随当日传票装订，到期兑付时客户的理财协议无须收回、核对。

核心理财产品的账户类型支持两种：阳光理财计划权利凭证和卡内账户

柜员在受理客户交易申请时，对于未评级或需要重新评级的客户，应提示客户先到理财经理处进行风险承受能力评估，由理财经理将风险评估结果录入ocrm系统（或柜员使用“5960客户风险等级变更”交易录入）。

对私理财产品开户，对于特殊类产品，柜员还需审核产品适合度问卷和产品说明书每页角签的完整性。

我行打印出的联网核查结果不能出具给客户。

客户因挂失并补领新身份证后，持旧身份证办理业务的，柜员应当拒绝办理。

禁止营业网点员工在本网点代理他人开立卡内定期业务。

柜员采取进一步身份核实措施时，对于联网核查结果不一致的应当拒绝办理。