集团客户组建现金管理服务网络，涉及内部不同法人实体账户之间、非贸易背景的资金划转时，除通过内设财务公司集中管理资金的，原则上必须通过委托贷款方式进行并签订（）。

登录新一代员工渠道整合平台后，在“财务管理”下的“总账管理”菜单中查找“新旧科目余额结转表”。

新一代系统按“旧自然科目.参考编号”与“新COA科目”的结转关系进行分组，其中包含“一对一”、“一对多”、“多对一”的映射关系。

本行根据客户申请，为每个客户提供两个免收账户维护费（含小额账户维护费）的正常结算账户。

“清算资金往来”科目核算本行系统内和跨行的电子汇划款项及其往来资金的清算，属资产类科目。

“长期不动单位活期存款”科目核算二年未发生收付业务的单位活期存款。

“应付单位活期存款利息”科目核算按照收付实现制计提的单位活期存款利息。

收到委托贷款基金时，借记“单位委托贷款基金”科目，贷记有关科目；

“单位委托贷款基金”科目核算本行受政府部门、企业或事业单位的委托，按指定对象和用途发放贷款而由委托部门拨入的贷款基金。

“个人教育储蓄存款”科目核算居民存入本行的为其子女接受非义务教育（指九年制义务教育之外的全日制高中、大中专、大学本科、硕士和博士研究生）以零存整取方式积累教育资金，利率优惠，利息免税。

“个人活期存款”科目核算本行吸收的居民个人活期储蓄存款、定活两便及其他活期存款。