在逾期的月供超过( )天仍未归还时，系统将这一期状态由逾期改为呆滞，并将这笔贷款由应计改为非应计，同时将这笔贷款全部的表内欠息转入表外欠息，并生成个人贷款应计与非应计互转清单。

柜员应检查保管的实物验证纸质票据是否入库（或保险柜）妥善保管；已贴现票据实物背书栏是否已加盖电子登记权属章。

柜员因故离开工作岗位五个工作日（含）以上的，应及时封存柜员号

分行运营管理部从有利于加强内控和严防风险的角度出发，参照《柜员轮岗工作管理办法》，安排集中处理中心柜员、派驻票据小组柜员等人员实施轮岗。

代理地方财政业务要按照当地财政主管部门的要求制定业务操作规程，代理中央和地方财政业务要严格按照规定办理资金汇划业务，按规定进行电话核实，由有权人审批或授权。

柜台经理检查时应尽量保证一次对所有尾箱（含网点重空大库）同时检查，对于未当班柜员当日无法检查的，应在其下一当班日进行检查，并同时关注在被检查时段发生的柜员间重空划拨、在途重空等情况是否正常。

分行运营管理部每季度应至少组织一次面向支行主管行长的基础柜台业务及风险环节的业务培训，培训总时间每年应不少于20小时（包括统一规定的在线学习时间，在线学习时间不得少于10小时）。

自动柜员机的其他检查可通过调阅登记簿、查看监控录像等方式进行检查，由营业网点柜台经理、现金中心负责人和分行结算督导人员每季至少检查一次。

自动柜员机的密码和钥匙应视同重要物品保管，启用、交接、封存时须在《岗位交接交接登记簿》上登记。

自动柜员机的故障维护、设备检修、系统升级等操作，在有钞状态下需要开启保险柜的，还应由加清钞人员在保卫人员护卫下进行，并确保全部操作过程处于监控范围内，也可以由维护商自行进行维护。

在条件允许的情况下，社区银行吞卡受理流程可视同离行式设备吞卡，按照相关规定进行登记、保管和为客户办理领卡。