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大型股份和城商银行子题库(4785题)
4,785
多选题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,下列非自然人银行银行账户交易,应按规定报送大额交易报告的有:_______。

A
某日,福州某公司收到境外汇款1万美元,向境外汇出19万美元。
B
某日,泉州某公司从其账户转账人民币80万元给福州某公司、转账人民币50万元给厦门黄某
C
某日,宁德某公司收到福州某公司转入人民币180万元、收到厦门秦某转入人民币50万元
D
某日,南平某公司基本账户支付员工工资人民币30万元,专用账户支付给龙岩某公司人民币180万元
E
某日,三明某公司跨境支付人民币15万元,支付给宁德某公司人民币190万元

答案解析

正确答案:CDE

解析:

公共题库
12.反洗钱与反恐怖融资《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条
大型股份和城商银行子题库(4785题)

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单选题

根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比。

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根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不应高于10%。

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根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于15%;单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不应高于10%。

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根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比,衡量商业银行流动性的总体水平,不应低于30%。

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根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,风险水平类指标以时点数据为基础,属于动态指标。

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根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,风险限额临近监管指标限额时,银行业金融机构应当启动相应的纠正措施和报告程序,采取必要的风险分散措施,并向银行业监督管理机构报告。

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根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监(首席风险官),董事会应当将风险总监(首席风险官)纳入高级管理人员。

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根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构应当推行激进的风险文化,形成与本机构相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守,建立培训、传达和监督机制,推动全体工作人员理解和执行。

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