银保监局分支机构会同当地监管部门按照属地原则对辖区内银行办理企业银行结算账户业务进行监督管理，对辖区内银行结算账户风险承担直接监管责任。

银行业金融机构（）时，应该将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：

本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、（）金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

坚持（）三管齐下。构建“落实机构主体责任、建立行业协作机制、强化外部监督管理”三位一体的预防犯罪工作体系，形成齐抓共管的治理格局。

银行业金融机构应加强不良资产管理，以（）与（）为切入点，规范处置操作，严格处置损失授权管理

银行业金融机构应如何严防同业业务领域违法犯罪行为：

防范高级管理人员（）下属越权、违规违章办理业务等行为

中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见的基本原则有：

银行保险机构员工履职回避工作的原则是（）