《山东银保监局系统工作人员与监管对象非公务交往规定实施细则（试行）》规定，不断加强党性锻炼，增强道德操守，把与监管对象“（）”当作一条铁律，内化于心、外化于行，坚决抵制各种诱惑，从源头上预防廉政风险和监管道德风险。

全国性保险机构员工原则上不得在本人成长地担任省级和地市级分支机构主要负责人，确有特殊情况的，可申请豁免，但应按规定履行有关审批和公示程序。

本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理的职务。

对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律、行政法规规定，银行业金融机构不得向境外提供。

银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易检测工作，做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控。

银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担实施责任。

银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的最终责任。

银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险向适应的政策和程序。

与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，仍应追究其责任。

银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，不包括银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。