商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务，凡涉及备付金存放和资金划转的，均应建立（ ）对账制度，严格执行备付金银行及备付金银行账户相关监管要求，不得使用或变相使用银行内部账户以待清算资金等名义为第三方支付机构存放客户备付金。

银行业金融机构将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行

银行业金融机构根据法律、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

银保监会建立托管机构黑名单制度，通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。

商业银行选择的托管机构应对处理商业银行股权事务过程中所获取的数据和资料予以保密。

托管机构应当按照与商业银行签订的服务协议，为商业银行提供安全高效的股权托管服务，向银保监会及其派出机构报送商业银行股权信息。

本人主动提出回避申请的，按照管理权限由所在单位或者部门负责人作出回避申请。

全国性保险机构员工原则上不得在本人成长地担任省级和地市级分支机构主要负责人，确有特殊情况的，可申请豁免，但应按规定履行有关审批和公示程序。

本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理的职务。