“三化三铁”中“三化”是指（ ）、（ ）、（ ）。

A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B. 回访客户

C. 实地查访

D. 向公安、工商行政管理等部门核实

A. 反洗钱规章制度建设

B. 客户尽职调查措施

C. 风险评估

D. 可疑交易监测

A. 一级运营风险隐患：指性质特别严重的运营风险隐患，包括运营工作组织存在重大违规，违反基本制度和总分行禁止性规定，重要物品管理重大风险，严重违规操作行为等

B. 二级运营风险隐患：指性质较为严重的运营风险隐患，包括客户身份或业务权限存在违规，未按规定流程办理客户业务，营业工作存在缺陷，账务处理、核算和对账不严密，以及业务审批、交易授权和监督存在违规等

C. 三级运营风险隐患：指性质较为轻微的运营风险隐患，包括账户管理和使用不规范，业务办理不规范，重要物品管理有瑕疵，账务、业务处理不规范，及其他存在不规范的事项等

D. 运营风险隐患按照严重程度，由高到低划分为一级至三级三个等级

A. 基金

B. 股票

C. 债券

D. 人民币

A. 运营管理部门

B. 安全保卫部门

C. 科技与产品管理部门

D. 采购管理部门

A. 正确

B. 错误

A. 管辖行人力资源部门

B. 管辖行运营管理部

C. 二级分行人力资源部

D. 二级分行运营管理部

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

A. 贵宾客户

B. 潜力贵宾客户

C. 网点无法受理的业务

D. 客户等候人数较多

A. 凭证式国债从发行之日起持有期限不满半年不计付利息，满半年后按实际持有天数计付利息

B. 提前兑付利息=提前兑付本金X提前兑取分档利率X实际持有天数/365

C. 凭证式国债到期兑付利息=到期兑付本金X票面年利率（%）X国债期限（年）

D. 凭证式国债利息计算过程保留4位小数，计算结果保留2位小数（至分），保留位数以下四舍五入