本地授权柜员受理经办柜员的授权申请时，应增强对客户业务办理意愿的审核， 对对私客户以及凭卡折办理业务的对公客户，本地授权柜员必须直接和客户确认办理业务的种类、 金额等信息。

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。

对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为( )。

Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )万元。

行社应至少（ ）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

Ⅲ类户账户余额不得超过（ ）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。

Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（ ）元。

公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款，应当出具（ ）公安局签发的"协助查询存款通知书"。

16周岁以上自然人办理开户时的有效身份证件为（ ）。

客户连续密码输错次数超过（ ）次，客户必须做密码挂失。

存款保险制度自（ ）起施行。