银监会及其派出机构可以依法对银信类业务违规行为采取按业务实质补提资本和拨备的监管措施。

银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。

商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。

银行保险机构已经掌握或者通过查询内部信息档案可以获得的材料，可以要求投诉人提供。

银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。

银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计必须是专项审计，不得与其他审计项目结合进行。

银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制，全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。

商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人。

商业银行办理业务，按照规定收取手续费，收费项目和标准由国务院价格主管部门制定。

关键人员应回避的亲属包括配偶、直系血亲、三代以内旁系血亲和近姻亲。

银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。