银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的最终责任。

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人。

不断健全呆帐核销管理制度，规范审核程序，做好风险（）与防范，防止利益输送行为。

严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和（）活动。

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

银行业金融机构（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

银行业金融机构应当向银行业监督管理机构每（）至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。

我国于（）年底前完全取消企业银行账户许可。

银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任

银行保险机构（）承担消费者权益保护工作的最终责任

银行保险机构应制定消费者权益保护内部考核，内部考核应至少以）为一个考核周期。