2009年6月1日发布的《商业银行信息科技风险管理指引》规定，商业银行应建立事故管理及处置机制，及时响应信息系统运行事故，（ ）向相关的信息科技管理人员报告事故的发生，并进行记录、分析和跟踪，直到完成彻底的处置和根本原因分析。

贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。

表内贸易融资业务适用《流动资金贷款管理暂行办法》。

贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。

企业资金一时周转不开，可以使用流动资金贷款满足项目建设中的临时性资金需求，符合流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。

“贷款发放账户”和“还款准备金账户”只可以是新设账户，不可以是借款人的现有账户。

单笔支付金额超过固定资产贷款总额5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

固定资产贷款提款条件应包括项目资本金全额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。

贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户，该账户性质必须为专用存款账户。

借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款应划为损失类。

借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期的贷款至少应归为次级类。