外商投资企业资本金专用存款账户的人民币资金可以转存为（）的存款。

营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。

金融领域的反洗钱立足于防范

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

客户身份识别也称“了解你的客户”

按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行

反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式