银行汇票的出票银行对专夹保管的卡片，应当定期检查清理，发现有超过汇票付款期限的，应当主动与（）联系，查明原因，及时处理。

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。

金融领域的反洗钱立足于防范

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

客户身份识别也称“了解你的客户”