对于通过系统对接、下载数据等方式查询有权机关“总对总” 直连查控系统中查询、冻结信息和与之相关的查控日志（监察委查控信息、日志除外），用于授信审批、追索债务或行内其他业务的，申请使用部门应就使用数据类型、使用方式、使用用途、范围、是否建立保密防泄露机制等事先以书面方式（可以综合室邮箱邮件或盖部门章的纸质申请材料）向总行法律合规部申请，经审核同意后才能进行。（ ）

操作人员离岗时，应将重要物品加锁保管。（）

大卫贝肯联名卡为我行M+卡系列卡片，属于一卡通普卡，该卡为芯片复合磁条卡。（ ）

超过个人持境内银行卡在境外提取现金年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金

办理结售汇，必须先向外汇管理局申领“金融机构标识码”取得即期结售汇业务资格，否则无法办理柜面结售汇业务。

超过个人持境内银行卡在境外提取现金年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金

非北京分行开户的卡片可以直接更换为北京住房公积金联名卡。（ ）

完成资本金解付入账操作后，由经办人员填写特殊业务申请书，主管签字审批，通过核心业务系统“1527银行冻结处理”对入账资金进行额度冻结，冻结代码选择“211：行内额度冻结”，请求冻结金额录入本次解付入账金额，解冻方式标志选择“N：手工解冻”，冻结原因录入“资本金入账监控”。

对于其他凭证种类的卡片更换为公积金联名卡的，换卡操作时必须更换卡号。（ ）

对于已在我行开立基本账户的企业申请开立一般账户的，应与开立基本账户时留存的印鉴进行核对，如不一致须由企业提交书面说明。

如果义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立或维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。