《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定，各级负责人对案件线索或已立案查处的案件不安规定向上级报告，涉案金额不足（ ）万元的，给予警告至降级处分；涉案金额在（ ）万元以上（含）的，给予记过至开除处分。

中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见，林权抵押期间，未经抵押权人书面同意，采伐审批机关不得批准或发放林木采伐许可证。

股金账户可以冻结，但不允许扣划或止付。

借款人以专利权出质贷款人取得的信贷资金，只能用于技术研发、技术改造、流动资金周转等生产经营。

已核销的呆账，各行社审计部门应逐笔进行专项审计检查，重点审计检查呆账核销资料的真实性、责任认定的合理性、流程的规范性和审批的合规性，检查面要求100%。

风险管理委员会根据风险管理职能部门上报资料，对是否符合核销条件、程序进行再审核。

一户家庭在浙江省农村合作金融系统内只能办理一张小额贷款卡。

贷款人不得接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保。

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中的近亲属指三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系。

浙江省辖内的农村信用社所签发的《最高额保证（抵押）借款合同》，其“最高贷款限额”是指最高贷款余额。

商业银行应对每一笔个人住房贷款申请做内部的信息调查，包括了解借款人在本行的贷款记录及存款情况。