390.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项不属于开户后交易行为异常的是( )。

35.任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

34.银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统,提供联网核查服务。

33.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,可根据实际情况建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

32上门服务核实身份信息,客户必须意识清醒具备完全民事行为能力。

31.涉及公证书的业务,营业网点可根据需要核实公证书的真伪后在办理业务。

30.个人存款证明,必须由客户本人持有效身份证证件,到开户行办理。

29.存款证明不得挂失、不得转让,但具备质押或保证作用。

28.单位账户印鉴挂失,必须由法人本人办理。

27.存款证明是营业机构为存款人出具的其在某一时点或某一时段内存款币种、余额等情况的书面证明。同一笔存款可以多次开立证明,只能在存款开户机构办理。

26.司法扣划收款账户为系统外账户的,需要填写电汇凭证,借方填写内部账信息,贷方填写系统外收款账户信息,通过统一支付系统将款项汇入有权机关扣款专户。