电子商业汇票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等业务，必须通过电子商业汇票系统办理。

银行怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，如果涉及交易金额较小，采取简化的客户身份识别措施。

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

洗钱风险识别和评估是有效的洗钱管理的基础。

了解客户资金来源和用途可以通过柜面核实身份、电话回访、实地勘察、负面信息检索等方式。

控股股东一定是受益所有人。

客户身份识别对于金融机构来说需要在客户存续期间持续关注客户交易情况与我行对于其身份识别的基础上对其的预判，如果出现严重不符，需要进行重新识别判断，如真实可疑，同时需要提交可疑交易报告。

经常出现顶额刷卡，刷卡后很快还款、不分期，交易集中在少量商户，描述的是洗钱中的套现行为。

金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

金融机构可以直接使用第三方机构提供的信息作为受益所有人识别的证明材料

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供