洗钱风险识别和评估是有效的洗钱管理的基础。

对于（ ）单位，银行和支付机构不得为其开户。

电子商业汇票分为（）汇票和（）汇票。

电子商业汇票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等业务，必须通过电子商业汇票系统办理。

存款人的配偶、父母或成年子女为抢救存款人生命而支取存款人名下存款用于支付医疗费用的，在向本行提供( )证明材料后，可将医疗所需资金转入医疗机构指定账户。

存单类储蓄取款业务销户后，因储户原因要求取消该笔业务，那么，存单背面已打印销户信息的销户业务应按（）操作。

持票人在汇票到期日前可行使追索权的情况包括（）。

持票人提交的通过影像交换系统处理的支票存在下列情形之一的，持票人开户银行应拒绝受理：（）。

办理个人银行账户业务应当遵循（ ）的原则。

办理电子支付业务的银行应公开披露（ ）信息。

按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（ ）。